个人存取5万元以上现金需要登记,释放什么信号?

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3月1日起,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜,引发关注。

为什么在倡导共同富裕的大环境里,突然出台这么一个规定,一时间,存取款5万元以上现金需要核实身份的规定,被一些人解读为打击非法行为,让资金往来更加透明。

这也不无道理。

但更有一个原因就是:反洗钱!

什么叫洗钱,顾名思义,这个钱是赃的,需要洗洗干净,亚美优惠永远多一点

洗钱,已成了金融行业的专业术语,就是把非法得来的钱进行合法化的行为。

关于洗钱来历,据说,在20世纪20年代美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币洗衣机,开了粗洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时,将非法所得的赃款加入其中,再向税务局申报纳税,税后赃款就全部成了他的合法收入,这就是"洗钱"一词的来历。

2018年10月10日,由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。

近年来,金融行业反洗钱工作出现了新挑战,需要通过新的措施完善反洗钱监管制度,加强对反洗钱的监管。

小编注意到,就在《办法》出台的同一天,中国人民银行、公安部等11个部门同时宣布,于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。可见,《办法》出台的原因更多的在于反洗钱。

存取现金5万元以上需要核实身份,这样是否对普通人产生什么影响呢?

其实,江海情缘小编认为:不要说有什么影响了,甚至说一点儿也没有什么影响。

首先,现在用现金的特别少了,大多通过手机银行转账进行的,非现金非接触性支付方式,已经可以能够满足人们日常的生活所需,小编不知有多长时间没有用过现金了。

就算小编真的需要存取5万元以上的现金,其实也没有什么关系,小就像小编写公众号文章一样,行得正,所有的收入全部靠合法渠道取得的,任何监督也不怕。取款时勾选用途,小编又不是拿到做犯法的事,对吧。存款5万元以上现金时,只是要说明来源,并没有要求出具现金来源证明。只是在表格上勾选来源,未没有要求出具证明材料,即便要说明来源,也没有关系呀,不是抢来的,也不是偷来的。

一句话,不做亏心事,不怕鬼敲门!行得正,财路正,再严厉的监督对小编来说也是形同虚设。

其实,下月起实行的大额现金存取需要说明来源与用途,那是用来打击违法犯罪的,与守法公民没什么影响,至少,小编是这么认为的,至于那些搞乱七八糟的洗钱伎俩的,倒真的要收敛一下了。

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